سامانه معاملات ارزی
سامانه معاملات ارزی
یکی از بخش‌های مهم عملیات ستادی در حوزه ارز، معاملات ارزی است. انواع معاملات ارزی، عملیات سپرده‌گذاری و سپرده‌گیری کارگزاران و انتقالات ارزی که در جهت پوشش مناسب تعهدات ارزی به سایر بانک‌ها، سودآوری ارزی برای بانک یا مدیریت صحیح وجوه ارزی در حساب‌های کارگزاران به انجام می‌رسند در این بخش پیش‌بینی شده است.
معاملات بر اساس این‌که معامله ارز در مقابل ریال یا ارز در مقابل ارز باشد، در فرم‌های مجزایی ثبت، و اقلام اطلاعاتی متناسب با آن دریافت و نگهداری می‌شود تا جهت انجام مراحل بعدی و همچنین گزارش‌های لازم مورد استفاده قرار گیرد. بخش معاملات بانک‌ها در طول زمان و با تغییر شرایط بین‌المللی تغییرات نسبتا زیادی داشته است.
به‌طور نمونه در حال حاضر نوع خاصی از معامله که مربوط به تامین ارز واردات کالا و خدمات است در بخش معاملات بین بانکی تدارک دیده شده است تا بانک‌ها بتوانند خرید و فروش‌های مرتبط با تامین ارز را با جزئیات بیشتری از جمله ثبت‌سفارش‌های مرتبط، در آن ثبت نمایند.
همچنین با تشکیل بازارهای متنوع مانند نیما و آزاد، امکان ثبت اطلاعات کامل‌تر با اعمال کنترل‌های مربوطه، در سامانه فراهم گردیده است. تهیه گزارش پوزیشن ارزی بانک بر اساس معاملات انجام‌شده در همین بخش پیش‌بینی شده است.
در بخش سپرده‌ها، عملیات افتتاح، تمدید و ابطال سپرده‌های دریافتی و اعطایی کارگزاران، همراه با پرداخت/دریافت سود دوره‌های مختلف به انجام می‌رسد. محاسبات سود تعهدی سپرده‌ها در مقاطع تعیین‌شده به‌صورت خودکار انجام می‌شود.
ثبت اطلاعات انتقالات هم ارز در حساب‌های کارگزاری بخش دیگری از سامانه است که جهت مدیریت وجوه و پوشش تعهدات مورد استفاده قرار می‌گیرد.
