سامانه صندوق و حساب های ارزی
شرکت پویا / محصولات / محصولات نرم افزاری / سامانه صندوق و حساب های ارزی
سامانه صندوق و حساب های ارزی
این بخش به منظور انجام کلیه عملیات حسابهای ارزی مشتریان پیشبینیشدهاست. ثبت اطلاعات انواع سپرده، برداشت و واریز و محاسبات مربوط به سود، مسدودی و رفع مسدودی توسط فعالیتهای این سیستم صورت میگیرد. همچنین کلیه عملیات مربوط به صندوق ارزی شامل خرید و فروش و دریافت و پرداخت ارز مشتریان در این سیستم انجام میشود. عملیات مرتبط با حوالجات وارده و صادره ارزی نیز در این سیستم پوشش داده شده است.
در بخش حسابهای ارزی، ابتدا با تعریف شرایط افتتاح انواع حسابهای ارزی مانند نوع حساب، ارزهای مجاز، حداقل مبلغ جهت افتتاح، حداقل مانده قابل قبول، منشاءهای مجاز، سودگیر بودن، شرایط نرخ و واریز سود و … مقررات افتتاح و نگهداری حساب به سامانه معرفی میشود. امکان واریز و برداشت نقدی و انتقال بین حسابهای افتتاحشده در چارچوب شرایط و مقررات هرنوع حساب و با ابزارهای برداشت تعریفشده، بهصورت همارز و تبدیلی وجود دارد.
انتقال وجه حسابهای ارزی مشتریان بانک با خارج از بانک از طریق امکانات حوالجات وارده و صادره ارزی موجود در سامانه قابل انجام است. محاسبه و واریز سود سپردههای مدتدار ارزی با توجه به تنوع نرخ تعریفشده بر اساس دوره سپردهگذاری و منشاء ارز افتتاح، توسط سامانه صورت میگیرد و در پایان سال هم عملیات سود تعهدی انجام میشود.
هر یک از حسابهای ارزی میتواند بهصورت بخشی یا کامل مسدود و بر اساس رفرانس مشخص مسدودی، رفع مسدود شود. همچنین امکان مسدودی کلی برای همه حسابهای یک مشتری (مسدودی شخص) وجود دارد.
عملیات خرید و فروش ارز غیربازرگانی و ثبت اطلاعات موردنیاز مرتبط با هر یک از بابتهای تعریفشده در مجموعه مقررات ارزی، در این بخش انجام میشود. در برخی موارد مانند فروش ارز مسافرتی/زیارتی، شرایطی خاص حاکم است که امکانات لازم برای آنها در سامانه پیشبینی شده است.
با توجه به انجام عملیات نقدی در این بخش از سامانه، امکان ثبت و نگهداری ریز اسکناسهای دریافتی و پرداختی و تهیه گزارش وضعیت صندوق شعبه پیشبینی شده است. فرایندهای انتقال اسکناس بین شعبه و خزانه نیز در این بخش انجام میشود.